Financieel plan
Bij het opstellen van een financieel plan vragen we wat jij belangrijk vindt. Samen stellen we een meerjarenplan op, waarbij we optimaal gebruik maken van de fiscale voordelen. Dat plan is niet in beton gegoten, maar kan juist worden aangepast als de omstandigheden  veranderen. Het gaat erom dat je inzicht hebt in je financiële situatie. Nu en later.

Nalatenschapsplan
Bij financiële levensloopplanning hoort ook estate planning, oftewel nalatenschapsplanning. Zeker bij het ouder worden komt de vraag naar boven: is alles goed geregeld als ik er niet meer ben?

Uiteindelijk komt het vaak neer op de volgende vragen:

• Komt mijn vermogen op de juiste plek terecht als ik er niet meer ben?
• Hoeveel belasting moet er betaald worden na mijn overlijden?
• Is er voldoende geld beschikbaar voor mijn erfgenamen om deze belasting te betalen?
• Zijn er mogelijkheden om belasting te besparen?
• Als ik zelf mijn zaken niet meer kan regelen vanwege ziekte of andere oorzaak, mag een ander dat dan doen namens mij?

Wij inventariseren jouw wensen en stemmen daar ons advies op af. Dat doen we samen met een notaris, die ook de benodigde documenten zal opstellen. We hebben het dan over:

• zakelijke akten en overeenkomsten
• huwelijkse voorwaarden;
• testament;
• levenstestament (beter woord hiervoor is: uitgebreide volmacht)

Het is belangrijk dat deze akten en documenten op elkaar afgestemd zijn. Al met al best een complex gebeuren. Vandaar ons advies: regel het op tijd!